Мне доверяют самое ценное : время, финансы, здоровье!
Карьерные ступени
Путь
от ученика до эксперта
01
Подготовительная
Ученик
Ступень 1 — вхождение в профессию
02
Начальная
Ассистент финансового консультанта
Ступень 2 — путь
от ученика до эксперта
03
Основная
Финансовый консультант
Ступень 3 — geprüfte Vermögensberater/in
04
Продвинутая
Сертифицированный консультант
Ступень 4 — Zertifizierte Vermögensberater/in in Allfinanzberatung
Требования к кандидатам
Кого мы
ищем
Обязательные требования
-
постоянный вид на жительство/гражданство
-
немецкий язык устный/письменный В2-С1
-
опыт жизни в Германии 3+ лет
-
высшее образование
-
чистая SCHUFA,
-
отсутсвие судимостей,
-
Insolvenzfreiheit
Soft skills
-
клиентоориентированность
-
ответственность
-
честность
-
предпринимательские качества
-
самостоятельность
-
амбициозность
Hard skills
-
опыт в консалтинге приветствуется (психология, право, медицина, продажи)
-
опыт работы в финансовой сфере приветствуется
-
опыт работы в релокации приветсnвуется
-
умение работать с большими обьемами информации
-
умение систематизировать знания
Содержание программы
Все четыре
ступени
01
Ступень
Подготовительная
Модуль 1 / Теоретический
- Этапы консультирования
- Финансовые инструменты, подробный разбор:
-
имущественное страхование
-
страхование рисков связанных с жизнью
-
все варианты медицинского страхования
- Государственные дотации и способы
их использованияМодуль 2 / Практический
- создание собственной клиентской базы
- анализ/разбор бюджета, выявление его резервов и слабых мест
-финансовые инструменты коррекции минусов
- правила создания финансовой подушки безопасности
- базовые составляющие эффективной и безопасной финансовой стратегии
- разработка личной стратегии финансового развития в Германии
-
Итог ступени 1:
Теоретический и практический экзамены. При успешной сдаче — повышение до Ассистента финансового консультанта. Регистрация собственного Gewerbe.
02
Ступень
Начальная
Модуль 1 / Теоретический
- Этапы консультирован ия
- Финансовые инструменты, подробный разбор:
-
имущественное страхование
-
страхование рисков связанных с жизнью
-
все варианты медицинского страхования
- Государственные дотации и способы их использования
Модуль 2 / Практический
-самостоятельный анализ бюджета клиентов
- составление индивидуальных финансовых стратегий при поддержки куратора
-
Итог ступени 2:
Теоретический экзамен и практика. Повышение до Agenturleiter/in für Deutsche Vermögensberatung.
03
Ступень
Основная
Модуль 1 / Теоретический
Углубленное изучение тем:
- социальное страхование
- правовое страхование
- страхование имущества
- автомобильное страхование
- страхование ответсвенности перед третими лицами
- медицинское страхование
- виды страхования жизни
- bausparvertrag - законодательная база, государственные дотации, дополнительные опции
Модуль 2 / Самостоятельная работа
консультирование клиентов по вопросам:
- страхования в Германии
- оптимизация страховой защиты
- пенсионные программы
- детские накопительные программы
- рефинансирование ипотеки/Bausparvertrag
Итог ступени 3:
Сдача теоретического офлайн-экзамена при DBBV. Получение статуса geprüfte Vermögensberater/in. Получение от IHK — Erlaubnis nach §34c GewO (кредитование).